万家基金子公司通道业务失控 8亿资金神秘改道

　　万家基金子公司募集的8亿资金，竟蹊跷地被第三方深圳景泰“挪用”，最后大部分出现在金元惠理基金子公司金元百利的账上——

　　一家基金子公司发行理财产品所募集的10亿元中，竟有8亿资金蹊跷地被第三方“挪用”，最后出现在另一家基金子公司的账户中。尽管警方的介入使得相关资产得以冻结，但这一发生在万家共赢和金元百利两家基金子公司身上的“悬案”，短时间内还难以得到明确的答案。

　　狂飙突进的基金子公司，逐渐感受到经济下行的阵阵寒意；而一声“是谁动了我的"奶酪"”，则是对其一向为市场所诟病的风控“短板”的又一次质问。难怪乎，就连子公司老总都不得不感叹，基金子公司步入了“多事之秋”。

　　8亿资金神秘改道

　　6月初，万家共赢成立一款名为“万家共赢景泰基金一号至四号专项资产管理计划”的有限合伙理财产品，募资总额将近10亿。

　　根据该公司提供的信息，按照资产管理人与深圳景泰基金管理有限公司(下称深圳景泰)签订的协议，资金投资于与中国银行云南分行有个人房贷业务合作关系的开发商的部分售房受益权。

　　然而6月20日，深圳景泰在资产管理人和投资顾问均不知情的情形下违反合伙协议，擅自变更景泰一期基金的投资策略，将资金用于“其他用途”。

　　事后，万家共赢立即向监管部门和公安机关上报，“现已有效控制相关资产”。

　　事件的另一端。去年8月13日起，金元惠理基金子公司金元百利资产管理有限公司（下称金元百利）先后发行5期“金元惠理吾思基金城中村及棚户区改造系列专项资产管理计划”，募集资金4.92亿，计划全部用于认购深圳吾思十八期股权投资基金合伙企业（有限合伙）（下称吾思十八期）的有限合伙份额，由吾思十八期通过中国银行深圳上步支行向融资人云南丰华鸿业房地产开发有限公司（下称丰华鸿业）发放委托贷款，资金用于丰华鸿业位于昆明市官渡区西部的宝华寺城中村及棚户区改造项目。

　　金元百利总经理吴自力强调，公司的主要风险防范措施包括项目公司丰华鸿业70%的股权质押和项目公司丰华鸿业对应政府的应收账款质押等。

　　最终导致万家方面报案，将两家公司的事件连成一体的，就是吴自力所称的“丰华鸿业70%的股权质押”。

　　吴自力表示，6月11日，丰华鸿业股东佳泰地产向金元百利提出要通过支付6亿元保证金作担保，置换其所质押的股权；6月19日，吾思十八期有限合伙的账上收到了5.9亿元资金，然而付款账户是景泰一期基金。

　　吴自力表示：“当时也觉得奇怪，首先资金没到6亿元；其次资金来源账户是深圳景泰，与前期沟通不一致。”3天之后，金元百利董事长张嘉宾接到上海市杨浦区经侦队的电话，告知其相关账户资金被冻结。

　　“我们这才知道出了问题。”吴自力事后回忆。

　　根据万家方面提供的信息，被“用作他途”的资金将近8亿，除了上述金元百利账户中的5.9亿，另外还有2亿元被用于偿还深圳中行的一个到期理财项目。

　　“已经追回1亿元，另外7亿元在银行冻结，实现保全，但存在权属问题，可能需通过法律手段解决。”万家方面表示。

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